Можно ли отозвать платеж через систему QIWI, если деньги поступили мошенникам?

Положил на счёт «Яндекс.Денег» 35 тысяч рублей, но служба поддержки заморозила мой кошелёк, и я не смог вывести деньги — Приёмная на vc.ru

Можно ли отозвать платеж через систему QIWI, если деньги поступили мошенникам?

Читайте мой реальный опыт ниже.

1. 23 января 2018 года я зарегистрировал себе «Яндекс.Деньги» и пополнил баланс на 35 тысяч рублей.

2. Попытался сделать перевод на 3000 рублей, но система не пропустила платёж, пока я не заполнил свои паспортные данные. Почему у меня тогда сразу не взяли паспортные данные при регистрации или при пополнении баланса?

3. При втором переводе возникла ошибка при оплате. Мне предложили написать в службу поддержи для выяснения причины.

4. Написал в службу поддержки, заполнив по их форме множество информации: что за платёж, на какую сумму, во сколько времени, номер транзакции, что за ошибка появилась и так далее. Зачем мне заполнять столько информации? Вы что, не можете посмотреть, по какому платежу у меня возникла проблема?

И как мне посмотреть, какая это была транзакция, если я ушёл уже с той страницы, где она была написана, и на неё нельзя вернуться. Если платёж не прошёл, мне должны были сразу написать проблему, если она была на их стороне, или просто предложить нажать кнопку «Сообщить о проблеме по данному платежу» и после выяснения проблемы мне сообщить, в чём была причина.

5. Ответ службы поддержки на моё письмо: «Ваш запрос в работе под номером 14081101. Результаты появятся максимум через четыре дня (скорее всего, раньше)». Это означает, что я положил свои деньги в размере 35 тысяч рублей и не могу ими воспользоваться, потому, что «Яндекс.Деньги» так захотели.

6. Естественно, я не мог ждать четыре дня и позвонил им по телефону. Мне ответили, что служба безопасности в чём-то заподозрила мой кошелёк и решила его проверить. Это стандартная процедура, и после проверки всё возобновится.

Интересно, в чём она меня заподозрила? Сумма в 35 тысяч рублей очень большая для них? Я делал слишком много денежных переводов? Прошёл только один перевод на 3000 рублей.

7. Я подождал сутки и решил, что пора прощаться с этим сервисом. Я решил вывести все 35 тысяч рублей обратно на свою карту. За вывод денег обратно на карту «Яндекс» берёт комиссию 3% + 45 рублей.

За то, что я не смог воспользоваться их сервисом, потратил время на письма и общение с ними, я должен ещё и заплатить 1095 рублей. А также при занесении денег на счёт с меня взяли комиссию 1%. Итого 1445 рублей стоит всё это удовольствие.

8. Я не смог вывести деньги на свою карту, с которой перевёл деньги на «Яндекс.Деньги». Мне написали: «Сработал защитный механизм. С кошельком что-то произошло подозрительное (смотрите картинки в посте). Есть вероятность, что его пытается использовать кто-то посторонний. Чтобы ваши деньги не пропали, счёт заморожен».

Получается, я хочу вывести деньги на свою именную карту, с которой переводил деньги изначально, и для них это подозрительно 🙂

9. Теперь, чтобы мне разблокировать счёт, я должен подтвердить, что я владелец кошелька. Один из способов — пойти в «Евросеть» или «Связной» с паспортом и подтвердить свою личность (смотрите картинки в посте).

10. Звоню в службу поддержки, объясняю всё то, что было написано выше, и мне говорят, что я не могу делать переводы, так как у меня при заполнении паспортных данных, возможно, была допущена какая-то ошибка. Я говорю, хорошо, давайте я проверю данные, что заполнял, и исправлю их, если допустил ошибку.

Но этого сделать нельзя, так как в личном кабинете нет раздела с паспортными данными. Теперь мне говорят прислать скан паспорта им на почту для проверки моей личности. Получается, при приёме денег от меня и при первом переводе, который прошёл, их всё устроило, а теперь их вдруг что-то не устраивает.

Хотя статус у меня стоит «Именной» (смотрите картинки в посте) в личном кабинете «Яндекс.Денег» и переводы на банковскую карту я делать могу. Я им на это указал, но они опять бубнили текст по своему скрипту общения с клиентом.

Итог

1. Я хочу вернуть свои деньги обратно.

2. Я принципиально не хочу присылать им свой скан паспорта (надо его запрашивать сразу, а не ставить перед фактом клиента, когда вам захочется).

3. Друзья, я прошу сделать максимальный перепост этого произвола со стороны сервиса «Яндекс.Деньги».

4. vc.ry прошу опубликовать это событие, чтобы никто больше не пострадал и руководство «Яндекс.Денег» начало исправлять свой сервис. Я надеюсь, вы опубликуете это событие, так как тоже не так давно столкнулись с проблемой, только со стороны Google: с проблемой доставки почты из-за спамера, о чём вы написали у себя в vc.ru.

5. Есть ли у меня в ленте юристы и можно ли с юридической стороны повлиять на «Яндекс.Деньги»? У меня просто не укладывается в голове, как они могут просто так блокировать мои деньги и не возвращать их на мою карту в моментальном порядке.

Есть и хорошая новость. С помощью «Qiwi Кошелька» я сделал все необходимые переводы. С меня не требовали заполнения паспортных данных, регистрация прошла мгновенно, пополнение кошелька с карты без комиссии и перевод на другой «Qiwi Кошелёк» тоже прошли без комиссии. На всё это у меня ушло пять минут.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: //vc.ru/flood/32369-pochemu-ne-stoit-polzovatsya-yandeks-dengami

Мошеннические операции с использованием Киви-кошельков

Можно ли отозвать платеж через систему QIWI, если деньги поступили мошенникам?
Начать обмен Дата: 22.06.2016

В интернете достаточно много способов мошенничества, но большинство из них приходятся на электронные платежные системы. Одна из популярных систем — Qiwi. Мошенники Qiwi постоянно придумывают новые способы обмана, и зачастую их жертвами становятся неопытные пользователи.

Виды мошенничества с Киви-кошельком

Пользователи, которые регулярно пользуются Киви, знают, что эта платежная система предоставляет возможность выставлять счета к оплате между продавцом и покупателем. Покупатель, получает счет и его оплачивает. Вот в этом случае, мошенники киви активно пользуются этим механизмом. Они выставляют счета на различные услуги и товары, которых не существует.

При получении таких счетов, лучше отказаться от платежа. Есть несколько вариантов, которые используют мошенники с киви-кошельком: 1. Приходит уведомление о необходимости оплаты комиссии за переведенные средства от благотворительного фонда. Сумма может быть любой. Если благотворительная организация ничего вам не переводила, то и оплачивать не стоит. Это обман. 2.

Второй вариант, более распространенный. За начисление денежных средств, необходимо оплатить комиссию. Пользователи должны знать, что за подобные переводы, процент оплачивает не получатель средств, а тот, кто их переводит. Процент за операции по переводу средств берут терминалы. 3. Третий вариант основывается на психологии человека.

Приходит уведомление о том, что нужно оплатить комиссию. В частности, 10% от суммы переведенного платежа. Если операцию не подтвердить в течение определенного времени, то средства возвратятся отправителю. Тут все зависит от жадности человека. Бесплатный сыр только в мышеловке!

Уведомления могут быть различного содержания.

Цель Qiwi-мошенников — заставить самовольно пользователей оплатить несуществующие услуги и вымышленные комиссии.

СМС-мошенничество

Другой популярный способ обмана, с использованием системы Киви — СМС, когда мошенники отправляют сообщение о том, что абонент выиграл машину или солидный приз. Чтоб получить неожиданный подарок судьбы, пользователю необходимо только пополнить свой киви кошелек, в размере 1% от суммы выигрыша.

Сразу же после пополнения, приходит очередное сообщение, с просьбой активации перевода на короткий номер. То есть, отправить код активации, например, «9984582135 2000» на короткий номер 7479.

Те, пользователи, которые регулярно пользуются Киви-кошельком, знают, что это номер для подтверждения платежа о переводе денег с одного номера на другой. Отправив такой код, абонент самостоятельно переводит денежные средства мошенникам на киви-кошелек, не заподозрив никакого обмана.

Как правило, номера мошенников в Киви нигде не регистрируются, и их может быть большое количество. Потому, отследить факт обмана практически невозможно. Да и, не все пользователи знают, для чего предназначен короткий номер платежной системы.

Ошибочные платежи на Qiwi-кошелек

Суть этого способа, достаточна проста. На телефон приходит сообщение о том, что кошелек пополнили на определенную сумму. А в конце СМС – надпись, что отправитель — Киви-Валлет.

Через некоторое время, присылается еще одно сообщение от человека, который вроде как пополнил счет и ошибся при наборе номера, и теперь просит вернуть ему деньги. Большинство, не проверив пополнение, начинают сразу переводить деньги, потому что СМС пришло с подписью от Киви.

Существуют платные сервисы, на которых можно указывать любые телефонные номера и подписи к СМС. Мошенники в Киви этим способом активно пользуются. Чтоб не быть обманутым, прежде чем что-то переводить, следует удостовериться в полученной информации и быть предельно осторожным.

В Киви есть «история операций», ее постоянно надо просматривать, в особенности, если получены подобные сообщения. Платежная система с получателя не берет, и никогда не брала комиссию, ее оплачивает только отправитель.

Порядок оформления жалобы на Qiwi-кошелек

Если подозрительная активность участника системы рассчитана вами как признак мошенничества, то следует: 1. Оформить заявку в службу безопасности. Во вкладке «Помощь» выбрать раздел «обращение в службу поддержки». В форме обращения выбрать тему «перевод денег мошеннику».

Заполнить все необходимые графы и максимально точно рассказать про ситуацию. После отправки обращения, ждать ответа. Профиль мошенника с Киви-кошельком на время заблокируют, до окончания проверки. 2.

В ситуации, если денежные средства уже переведены на счет другого пользователя системы, а товар или услуга, так и не получены, то с данными о переводе или квитанциями, обратиться с заявлением в полицию. Вторым этапом станет обращение в службу поддержки.

Им необходимо будет предоставить копию зарегистрированного заявления в полиции. Главное, помнить, что переводить средства на подозрительные номера и разглашать персональные данные своего профиля нельзя. Интернет — райское место для мошеннических операций.

Блокировка аккаунта в Qiwi

Чем больше пользователей у платежной системы Киви, тем больше мошенники используют свой кошелек для различных способов обмана. Но, если средствами завладел мошенник, то необходимо максимально быстро: 1. Обратиться в службу поддержки, с просьбой заблокировать мошеннический аккаунт.

До тех пор, пока деньги с него не вывели. 2. Можно непосредственно прийти в офис компании, если он располагается неподалеку. После проделанных действий, можно самостоятельно попробовать найти обманщика по номеру телефона. Шанс на успех очень маленький, так как в основном сим-карты нигде не регистрируются.

То есть, карты являются однодневками, деньги вывели, карту выкинули. 

Отыскать обманщиков через базы номеров, телефонные компании или полицию — практически нереально. Можно использовать поиск Яндекс и Гугл, в надежде на удачу — вариант, крайне сомнительный.

Потому, чтоб не попадаться в сети мошенников Киви, полученную информацию лучше несколько раз перепроверять.

Источник: //24paybank.net/news/Moshennicheskie-operacii-s-ispol-zovaniem-Kivi-koshel-kov.html

Как вернуть деньги?

Можно ли отозвать платеж через систему QIWI, если деньги поступили мошенникам?

В каждой нашей статье из рубрики “Осторожно! лохотрон” мы просто кричим: “Люди! Не ведитесь на мошенников! Распознать их просто, если включить разум”. Но почему-то люди снова и снова отдают свои денежки обманщикам, ничего не получая взамен.

“Где мои деньги?! Как вернуть деньги, оплаченные за некачественный товар? И можно ли вернуть деньги вообще?” — плачете вы, теряя всякую надежду вернуть деньги.

Оказывается, в некоторых случаях деньги вернуть всё же можно. И мы расскажем как.

Заплатил деньги мошеннику. Как вернуть деньги?

Итак, вы совершили оплату и всё-таки попали на мошенника. Если вы перечислили деньги продавцу прямым способом (на карточку или какой-то левый непонятный кошелёк), но получили не то, что ожидали, или не получили ничего, то, скорее всего, вернуть деньги у вас не выйдет. Сделайте вывод: никогда не посылайте деньги напрямую.

Однако есть несколько возможных вариантов ваших действий:

  1. Если вы платили с вебмани на вебмани, то есть смысл подать жалобу в Вебмани Арбитраж. Для этого вам нужно узнать WMID продавца вот на этой странице: //passport.webmoney.ru/asp/WMCertify.asp . Далее вам следует оформить жалобу вот по этой ссылке: //arbitrage.webmoney.ru/asp/default.asp Есть вероятность, что, если ваша жалоба объективна, то кошелёк мошенника заморозят, а вам вернут деньги.
  2. Если вы платили с Киви-кошелька на Киви, то можно попробовать обратиться в саппорт Киви: //qiwi.com/feedback/full.action .
  3. Если оплата производилась в системе Яндекс Деньги, то можно попробовать решить конфликт тут: //money.yandex.ru/feedback/ .
  4. Если вы совершали оплату картой, то идите прямиком в банк, который выпустил вашу карту и пишите заявление о факте мошенничества. При себе вам лучше всего иметь распечатанный электронный чек с данными о транзакции (когда, откуда, куда и в какой сумме перечислялись деньги).  Банк имеет полномочия замораживать счета, на которые поступили жалобы, а также запрашивать кэшбэк (возврат транзакции). Более того, если вам повезет, то на нарушителя еще и штраф наложат.

Шансы возврата денег при оплате на электронные кошельки очень малы. Если сумма, заплаченная вами, была невысока, то нарушителю достаточно иметь анонимный кошелек, чтобы получить и вывести ваши деньги.

Вернуть деньги через обращение в банк (если вы оплачивали с карты) реально. На нашем счету было немало подобных случаев. Всё, что от вас требуется — предоставить четкую информацию по вашей ситуации. Не впадайте в истерику, а постарайтесь отнестись к делу с холодной головой. Чем лучше вас поймут сотрудники банка, тем больше шансов на то, что деньги вам все-таки вернут.

Если вы совершали оплату через сервисы моментальных платежей и платежные агрегаторы, то вернуть деньги гораздо проще.

Достаточно четко сформулировать ситуацию, объяснить причину возврата и приложить необходимые данные (номер заказа, чек об оплате и пр.). Например, если вы оплачивали через систему Glopart.

ru, то вам надо обратиться вот сюда: //glopart.support-desk.ru/ .

Как вернуть деньги? Когда я имею право запросить возврат?

Стоит разграничивать объективные и субъективные причины возврата. Это очень важно, ведь по некоторым причинам ни одна служба поддержки и ни одна система не имеет право наказывать продавца и без его согласия списывать средства в вашу пользу. Сейчас я перечислю все объективные факторы, по которым вы имеете право запросить возврат:

  1. Отсутствие товара. Автор оказался мошенником и не предоставил вам оплаченный курс или услугу. Т.е. вы произвели оплату, ничего не получили и автор на все ваши письма не отвечает больше суток. Имейте ввиду: перед тем, как бить тревогу, проверьте папку «спам» у себя на почте. Иногда письма могут попадать именно туда.
  2. Пиратский товар. Вы приобрели продукт, но оказалось, что продавец распространяет его нелегально.
  3. Несоответствие товара его описанию. Например, вам обещали высокий доход до 50 тыс. рублей в день, а продали инструкцию по заработку на опросах, где просто невозможно столько заработать. Или же обещали один курс, а продали совершенно другой. Но здесь надо быть наиболее объективным и указывать конкретные факты несоответствия. Все ваши расплывчатые доводы типа «Я ничего не понял, не смог разобраться, курс плохой, так как не соответствует моим ожиданиям и пр.» не будут расценены всерьез.
  4. Финансовые пирамиды, курсы, обучающие обману, мошенничеству, заработку на порно-сайтах, и прочие продукты, нарушающие законодательство РФ.
  5. Курсы, обучающие заработку на сайтах, с которых невозможно вывести деньги.
  6. Текст курса взят с бесплатных ресурсов интернета. Автор попросту скопировал текст с сайтов и выдал его за свой авторский. В таком случае вам нужно будет вместе с жалобой прислать ссылку на сайт, откуда был скопирован контент.

К субъективным причинам возврата можно отнести самую популярную: «Товар приобрел, но заработок мне не нравится». Данный фактор не может быть причиной возврата средств, т.к.

, вы сами понимаете: если вам не понравился, например, продукт в магазине, не побежите же вы за него возвращать деньги? Я вас предупреждала, что некоторые товары не нарушают правил и законов, и что, не соблюдая изложенные выше правила по выбору качественного курса, вы рискуете приобрести такой мануал. Возврат денег также не может быть осуществлен, если вы обратились за помощью слишком поздно: через месяц или более. Поэтому в этом вопросе всегда нужно действовать оперативно: если поняли, что нарвались на обманщика, не откладывайте на потом, а действуйте сразу же. Только у тех, кто не бездействует, есть все шансы вернуть потраченные деньги обратно.

Как понять, через какую платежную систему вы оплачивали?

Как правило, вам на почту приходит электронный чек с данными об оплате и письмо об успешной оплате. Эти чеки и письма отправляют платежные системы. Название этих систем числится в графе «от кого», а также дублируется в самом письме.

Хотите получить мануал, который поможет вам распознавать мошенников? Подписывайтесь на нашу рассылку и получайте подарок!

Источник: //kurs-detective.ru/money-back

Что делать, если не пришли деньги на кошелек Qiwi

Можно ли отозвать платеж через систему QIWI, если деньги поступили мошенникам?

Электронные платежные системы занимают прочные позиции на финансовом рынке. Тогда как традиционные финансовые учреждения все больше отходят на второй план. Ведь клиентам систем платежей, количество которых возрастает с каждым днем, банки нужны лишь для вывода денег. Вместе с тем, при использовании сервисов также случаются определенные проблемы.

Ведь, несмотря на совершенство и разнообразие функциональных возможностей, высокий уровень защиты транзакций и сбережений клиентов, они являются всего лишь автоматизированными программами, представленными в виде онлайн-ресурсов, в работе которых могут возникать периодические сбои по разным причинам.

Большинство из них связано с осуществлением финансовых операций. Весьма часто бывают случаи, когда владелец электронного кошелька переводит определенную сумму на ошибочный адрес, или когда перечисленный ему актив не отображается на хранилище, зарегистрированном в ЭПС.

Причем такие случаи происходят во всех электронных платежных сервисах, а Qiwi, к сожалению, не является исключением из общих правил.

Наше повествование будет посвящено весьма злободневной теме — что делать, если деньги не приходят на Киви-кошелек? Как найти свои «кровные», если транзакция была выполнена, а виртуальный бумажник пуст? Ниже мы рассмотрим способы решения этих и других не менее распространенных проблем.

Почему не пришли деньги на кошелек?

Причины бывают самые разные. Нужно учитывать, что платежные сервисы относительно недавно появились на рынке, поэтому некоторые их системы весьма далеки от совершенства.

Даже банковский сектор, несмотря на многовековой опыт работы, не застрахован от ошибок.

Нередко клиенты авторитетных структур попадают в неприятное положение в результате действий их сотрудников или технического сбоя в системе.

Вопрос о том, что делать, если не пришли деньги на Qiwi-кошелек, является сегодня весьма актуальным. Сотрудники службы поддержки всегда советуют немного подождать. Ведь не исключено, что задержка обусловлена перегрузкой сети, в результате которой денежный перевод выполняется слишком долго.

Но после восстановления пропускной способности системы, средства, как правило, быстро поступают на счет. Если этого не произошло, то нужно обращаться к сотрудникам сервиса. Но прежде чем прибегать к крайним мерам, необходимо обозначить перечень возможных причин, из-за которых и возникла проблема.

Это даст возможность разобраться в ситуации и понять, куда нужно обращаться.

Итак, почему не приходят деньги на Киви-кошелек? Прежде всего, пользователь может сам ввести неправильные реквизиты перевода. Иногда человек при наборе номера мобильного, который одновременно является адресом кошелька, допускает ошибку.

Даже если только одна цифра обозначена неправильно, деньги уходят в неизвестном направлении. В этой ситуации необходимо связаться со службой поддержки, выбрав в меню пункт «ошибочный платеж».

Для возврата денежных средств пользователь должен доказать, что именно он является их отправителем, представив в качестве доказательства чек транзакции.

В случае, если реквизиты были указаны правильно, но все равно деньги не пришли на Киви, то возможной причиной может быть неисправность терминала. Ведь они, как и любые электронные устройства, могут выходить из строя. Также не исключено, что проблема связана с некорректной работой программного обеспечения.

Одним словом, причины могут быть разными. В этой ситуации клиенту следует как можно скорее позвонить на горячую линию сервиса и поставить в известность о поломке устройства. Оптимальным вариантом будет получение квитанции от некорректно работающего аппарата.

Но в некоторых ситуациях клиенту так и не удается добиться от терминала выдачи финансового документа в виде чека.

Что делать, если не пришли деньги на Киви-кошелек, и нет чека? Пользователю необходимо подать заявку о возврате денег. В большинстве случаев сервис идет навстречу клиенту даже при отсутствии документального подтверждения отправки средств, но только в том случае, если терминал был неисправен.

Иногда причиной неполучения перевода служит блокировка аккаунта отправителя. Причин введения ограничений на использование учетной записи может быть немало – от элементарной ошибки оператора до использования денег сомнительного происхождения. В любом случае, анализ подобной ситуации не является нашей сегодняшней темой для обсуждения.

Если участник системы превышает установленные в ЭПС Киви лимиты, то деньги не приходят на кошелек. Дело в том, что сервис ограничивает объемы финансовых транзакций для клиентов, которые не прошли идентификацию.

Подобные действия обусловлены требованиями закона, принятого в рамках государственной программы по усилению борьбы с нелегальным оборотом цифровых валют. Так, наличие статуса «Аноним» (выдается всем без исключения при первичной регистрации), ограничивает размер баланса 15000 рублей.

И если на счету такого пользователя имеется сумма в 14500 рублей, а он пополняет бумажник еще на тысячу, то совершенно очевидно, что этот платеж не будет принят системой.

В этом случае даже не стоит задавать риторический вопрос о том, что делать, если деньги не пришли на счет Qiwi? Ответ очевиден – необходимо повысить уровень доступа, оформив статус «Стандарт» или «Максимум».

Нельзя обойти вниманием и проблему мошенничества. Так, нередко преступники утверждают, что они перечислили деньги в качестве оплаты за товар.

Тогда как на самом деле платеж не был проведен, но мошенники списывают это на сбой, возникнувший в системе. Это один из самых распространенных методов обмана слишком доверчивых людей.

В подобной ситуации рекомендуется проверить статус операции на сайте сервиса, а уже потом связываться с сотрудниками технической службы.

Как правильно общаться со службой поддержки?

Итак, что делать, если не пришли деньги на Qiwi? Фактически единственным действенным методом решения проблемы является обращение в службу поддержки. При этом немаловажное значение имеет правильное оформление заявки.

Ведь чем лучше она будет заполнена, тем скорее будет решен вопрос. Как показывает практика, особые трудности возникают при отсутствии финансового чека, подтверждающего проведение платежа.

В подобной ситуации алгоритм создания «тикета» выглядит следующим образом:

  • Необходимо войти в аккаунт, зарегистрированный на сайте Киви.
  • Открыть раздел «обратиться в поддержку».
  • В открывшемся списке выбрать пункт «Киви-терминалы».
  • Для получения инструкции что делать, если не пришли деньги на Киви-кошелек, необходимо выбрать из всплывающего списка описание, максимально соответствующее сложившейся ситуации. В данном случае это будет проблемы с переводом через терминал без квитанции.
  • Заполнить форму заявки. При этом клиент должен указать дату и время перевода, счет, на который были отправлены деньги, месторасположение терминала, сумму транзакции, а также контактный номер и адрес электронной почты.
  • После заполнения формы нужно кликнуть на кнопку «отправить».

Дальше пользователю остается только ожидать ответа от системы. Как правило, он приходит в течение нескольких часов. Наша инструкция о том, что делать, если не пришли деньги на Киви-кошелек, будет неполной, если мы не рассмотрим ситуацию, при которой на руках у клиента имеется чек. Алгоритм действий в этом случае будет следующим:

  • Необходимо продублировать действия первых трех пунктов из указанного выше списка.
  • Далее, нужно выбрать раздел «проблема с платежом через терминал, но есть квитанция».

Источник: //bankcomat.org/news/chto-delat-esli-ne-prishli-den-gi-na-koshelek-qiwi.html

3 самых распространенных способа интернет-мошенничества

Можно ли отозвать платеж через систему QIWI, если деньги поступили мошенникам?

Рынок электронных платежей в России растет примерно на 30 процентов ежегодно, и вместе с ним увеличивается число интернет-махинаций. Тысячи людей ежедневно становятся жертвами сетевых аферистов, которые изобретают все новые и новые способы отъема денег у населения.

По статистике, наиболее частой причиной преступлений в интернете становится банальная невнимательность пользователей, либо недостаток знаний о правилах безопасности.

“РГ” разбиралась в том, какие бывают виды сетевого мошенничества, защищает ли закон тех, кто попался на удочку интернет-фишинга, и как обезопасить свои финансы от этой угрозы.

Рыбалка по-хакерски

Пожалуй, самым распространенным способом мошенничества в интернете является фишинг (phishing: от английского fishing – рыбалка и password – пароль), то есть кража личных данных для последующего хищения средств с банковской карты или интернет-кошелька. Причем “засветить” карту или её реквизиты гораздо проще, чем кажется, а восстановить утраченные средства – крайне нелегко.

“Чаще всего для кражи паролей и секретной информации мошенники используют спам-рассылки, компьютерные вирусы и подставные сайты, – рассказывает начальник отдела дистанционного банковского обслуживания Московского кредитного банка Дмитрий Гнездилов, – поэтому главное – не пренебрегать ключевыми требованиями безопасности: обновлять антивирусную программу, использовать верификацию платежей по sms, оплачивать товары и услуги через систему онлайн-банкинга”.

Однако если вы регулярно следите за актуальностью баз антивируса и используете для платежей только проверенные сайты, это не гарантирует вам полной безопасности, поскольку мошенники блестяще научились извлекать выгоду из доверчивых пользователей, прикидываясь сотрудниками службы поддержки платежной системы, банка или просто – притворясь добросовестным покупателями б/у-товаров в интернете.  

“Я продавал спортивный тренажер через сайт бесплатных объявлений и получил выгодное предложение от одного покупателя.

Он сразу предложил хорошую сумму, объяснил, что хочет сделать подарок своей девушке и готов был перевести всю сумму мне на счет, – рассказал “РГ” Сергей Петренко, едва не ставший жертвой мошенника.

По его словам, настойчивый покупатель требовал передать ему CVV карты, объясняя это тем, что иначе его банк не пропустит платеж.    

“Ни при каких обстоятельствах не сообщайте незнакомым людям ваш CVV/CVC2, а тем более – пароли или коды верификации от любых платежных сервисов. Требовать эту информацию не вправе даже сотрудники вашего банка, не говоря уже о подставных лицах и мошеннических сервисах”, – предупреждает представитель МКБ Дмитрий Гнездилов.

По мнению эксперта, если вы хотите продать вещь в интернете, а ваш покупатель живет в другом городе, достаточно предоставить ему 16-значный номер карты, нанесенный на её лицевой стороне, и договориться о порядке перевода оплаты.

При этом для перевода денег с карты на карту лучше всего использовать соответствующие сервисы card-to-card, которые предоставляют многие крупные банки.

Удар по кошельку

Сравнительно новым, но от этого не менее опасным видом мошенничества являются махинации с интернет-кошельками, и зачастую, как ни странно, недальновидные пользователи сами отправляют злоумышленникам личные данные и пароли.

“Мошенники действуют по следующим схемам: покупка товаров, предоплата услуг, в том числе с предварительным перечислением 50%, что может создать мнимую видимость неких гарантий”, – рассказал “РГ” Вадим Колосов, руководитель юридической фирмы, специализирующейся на интернет-праве.

Такой случай, например, произошел с преподавателем йоги из Санкт-Петербурга, Елизаветой Смирновой. Девушка собиралась купить айфон на одной из крупнейших интернет-площадок по размещению бесплатных объявлений и, связавшись с недобросовестным продавцом, потеряла 35 тысяч рублей.

“Мошенник сразу вошел в доверие, предложил перейти на ты, изображал бурную деятельность и готовность во всем услужить, – рассказала “РГ” Елизавета, – а когда дело дошло до оплаты покупки, настоял на переводе денег именно через Qiwi-кошелек”.

Доверчивая покупательница согласилась на это странное условие, и как только ей пришла sms с личными данными о регистрации, злоумышленник попросил продиктовать эти цифры, якобы необходимые для службы доставки. “Вся сумма была у меня уже на счету, поэтому перевести деньги на свой кошелек, ему не составило никакого труда”, – жалуется Елизавета.

Как пояснила “РГ” руководитель пресс-службы Qiwi Юлия Мансурова, мошенникам удалось вывести средства из интернет-кошелька Елены до того, как она уведомила службу безопасности сервиса, и в данном случае необходимо обращаться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.

Однако если в этом примере девушка сама передала явки и пароли злоумышленнику, то бывают ситуации, когда распознать мошенничество довольно трудно даже хорошо подкованному пользователю.

С этим столкнулся Константин Ильин, собиравшийся продать через интернет одну из своих электрогитар.

“Покупатель с большим интересом отозвался на мое объявление и  был готов приобрести инструмент по полной предоплате с отправкой в другой город, – рассказывает Константин, – при этом главным условием покупателя был перевод средств именно через Qiwi, на что я согласился”.

Как пояснил Константин, “покупатель” вскользь отметил, что при отправке перевода необходимо будет оплатить комиссию и даже выразил готовность заплатить больше, чтобы перекрыть ее.

“Меня такая благотворительность, конечно, смутила, но я все-таки дал ему номер счета”, – рассказывает Константин.

В результате я получил странное сообщение о переводе через интернет-кошелек с требованием оплатить комиссию в 8% в течение трех часов, после чего вся сумма якобы поступит на мой счет. Этого было достаточно, чтобы распознать попытку мошенничества.

“Сумма, которую перечислили на счет Visa Qiwi Wallet, отображается непосредственно на балансе электронного кошелька – по аналогии с пополнением счета в любой другой системе”, – прокомментировали ситуацию в пресс-службе Qiwi. “Qiwi никогда не требует оплаты комиссии от получателей платежей или переводов”, – подчеркнул представитель компании.

Однако, увы, отличить такую уловку от настоящего перевода довольно трудно, оплаченная комиссия будет отображаться в системе платежей как добровольная операция, а несостоявшийся покупатель пропадет навсегда, поскольку сам товар его вовсе не интересовал и покупать он изначально ничего собирался.

Чтобы обеспечить безопасность своего интернет-кошелька, эксперты Qiwi настоятельно рекомендуют не переводить средства на счета незнакомых людей, избегать платежей в непроверенных интернет-магазинах и группах в соцсетях, ни в коем случае не сообщать третьим лицам пароли, одноразовые коды и прочие конфиденциальные данные, и обязательно подключить e-mail- и sms-уведомления о действиях с электронным кошельком.

Золото Лимпопо

Так называемые “нигерийские письма” уже не только стали широко распространенным интернет-мемом, но и успели набить оскомину даже самым неискушенным пользователям сети. Не смотря на это, эксперты отмечают, что активность африканских комбинаторов растет, а значит простодушные адресаты, очарованные историями в стиле “Тысячи и одной ночи”, все еще находятся.

“Не так давно я получил загадочное письмо от представителя гонконгской кредитной организации, – рассказал “РГ” Михаил Седов, специалист по информационной безопасности одного крупного российского банка, – отправитель предлагал мне выступить фиктивным наследником погибшего под бомбежкой иракского миллионера за символические 40% его состояния”.

К письму прилагалась анкета для внесения личных данных и пошаговые инструкции: открыть счет в офшорном банке на 500 евро, настроить к нему дистанционный доступ (за деньги) и передать всю информацию отправителю письма (что любопытно, тоже за деньги). Как нетрудно догадаться, эта история – типичный пример махинации с массой подставных лиц и продуманной легендой и, если бы Михаил не был специалистом в сфере IT-безопасности, мог бы вполне попасться на крючок.

Чаще всего жертва переводит на указанный в письме счет крупную сумму, передает злоумышленникам копии личных документов, ожидая баснословного обогащения, а авторы комбинации переключаются на другого охотника получить наследство, а в некоторых случаях – даже используют документы жертвы для перекрестного мошенничества. 

Следовательно, чтобы обеспечить безопасность своих финансов, любой призыв вложить кровно заработанные в развивающуюся экономику солнечной Нигерии, либо получить наследство бездетного миллионера из любой другой африканской страны, для оформления которого вас попросят заплатить пустяковую, на первый взгляд, сумму, должен трактоваться вполне однозначно: вас хотят нагло обмануть, и вернуть деньги будет уже невозможно!

Сутки на заявление

Если вы или ваши близкие все-таки стали жертвой интернет-мошенничества, эксперты рекомендуют незамедлительно обращаться в полицию.

Расследованием интернет-преступлений занимается Управление “К” МВД России и подать заявление туда можно через специальную форму на сайте ведомства: mvd.ru/request_main.

Кроме того, чрезвычайно важно как можно скорее проинформировать о факте кражи средств банк или платежную систему.

“Если пользователь своевременно подаст заявление в службу безопасности, электронный кошелек мошенника может быть заблокирован, это помешает ему вывести похищенные средства”, – комментирует представитель Qiwi.

Деньги могут быть возвращены потерпевшему только по решению суда, для этого и необходимо обращаться в полицию, ведь это является официальным основанием для платежного сервиса начать внутреннее расследование.

Не смотря на то, что мошенники орудуют в сети под вымышленными данными, используют несколько звеньев в цепочке обналички похищенных средств, а также целую систему прокси-серверов, маскирующих реальный IP, восстановить справедливость в некоторых случаях можно.

“Полиция располагает всеми необходимыми ресурсами и возможностями для выявления таких мошенников и привлечения их к ответственности, в разных регионах страны было раскрыто немало подобных дел, причем в большинстве случаев – мошенники признают свою вину”, – объясняет юрист Вадим Колосов.

По мнению эксперта, пострадавшему необходимо также приложить к заявлению адреса почтовых ящиков, ссылки на профайлы мошенников в соцсетях, их имена, пусть и вымышленные, а также скрины переписки со злоумышленниками, поскольку такая информация может лечь в основу проверки и сильно помочь расследованию.

Любопытно, что по статистике до вынесения судебного приговора доходят дела как на сотни тысяч рублей с несколькими обманутыми, так и по заявлению одного потерпевшего с ущербом в несколько тысяч, а значит – шанс вернуть утраченное почти всегда есть.

Однако мошенничество гораздо проще предупредить, чем расследовать уже свершившийся факт и доказывать виновность аферистов.

Соблюдение этих несложных правил позволит повысить вашу безопасность в интернете в несколько раз!

Справка “РГ”

10 правил безопасного обращения с финансами в интернете 1. Не сообщайте реквизиты банковской карты или коды верификации платежных сервисов неизвестным. 2. Регулярно обновляйте антивирусную программу на домашнем компьютере. 3. Не вводите данные банковской карты с компьютеров общественного пользования. 4.

Используйте для оплаты систему онлайн-банкинга вашей кредитной организации. 5. Подключите sms-уведомления к вашей банковской карте, чтобы всегда быть в курсе всех операций по ней. 6. Не открывайте подозрительные ссылки из писем и sms от незнакомых отправителей. 7.

Используйте виртуальную клавиатуру для ввода логина и пароля к личному кабинету сервисов электронных платежей. 8. Если вы потеряли телефон, на который приходят коды верификации вашего платежного сервиса, немедленно заблокируйте сим-карту. 9. Используйте для платежей в интернете только карты с 3d-secure.

10.

Помните, что ни один из платежных сервисов не требует оплаты комиссии от получателя перевода.

Источник: //rg.ru/2015/02/04/moshenniki-site.html

Развод с QIWI кошельком

Можно ли отозвать платеж через систему QIWI, если деньги поступили мошенникам?

Сегодня столкнулся с мошенничеством, которым занимается предположительно житель Украины пользуясь сайтом avito и QIWI кошельком.

Предыстория: занимаясь на Avito поиском необходимой мне информации и случайно наткнулся на интересное объявление.

Объявление мошенника на avito

Объявление сразу показалось мне мошенническим, хотя и «космическая» зарплата не была указана.  Решил проверить свою догадку и написал автору объявления просьбу выслать подробности.

В общем стали переписываться и  вот какой получился диалог:

Здравствуйте! Работа связана с обработкой денежных средств иностранных счетов, по большей мере с карт Union Trust банка. Сумма в размере 30000 рублей поступает вам на ваш киви кошелек, далее вы 70%(21000р) отправляете на Master Card карту, номер, которой я вам указываю так же вы оплачиваете комиссию в размере 5.

13% от суммы входящего перевода(1539р), а также 2%+40р комиссию исходящего перевода(460р). В итоге, получаете 7000 рублей чистой прибыли.
С каждого вашего счета QIWI вы можете делать, только один перевод.

Если вас заинтересовала данная возможность заработка, тогда от вас мне будет необходим ваш номер QIWI кошелька, а также скажите время, когда вам удобно обрабатывать переводы.

Алексей

7000 рублей за три минуты работы!!! Неплохо, да? Догадка о мошенничестве подтвердилась, но еще была небольшая возможность того, что негодяи выводят деньги, а доверчивых ребят хотят сделать крайними. Конечно вариант из области фантастики, но хотелось убедиться наверняка. Да и интересно было потроллить мошенника.

Номер киви кошелька +795O6725000 на этой неделе обрабатывать переводы удобно в любое время.

Стас, у меня сегодня будут переводы к 15 МСК и к 20 МСК т.к. через одного люди не совсем понимают один момент, а именно фразу «вы оплачиваете комиссию в размере 5.

13% от суммы входящего перевода(1539р)» — то хочу сразу её вам разъяснить, киви берет комиссию за прием перевода с карт Union Trust банка, выставляя её в счетах и только после оплаты комиссии, входящая сумма появляется у вас на кошельке, что означает, что на том кошельке куда вам будет отправлен перевод, должно на балансе быть сумма 1539руб. для оплаты комиссии. Если она у вас есть и есть возможность её оплатить, тогда дайте мне знать, и напишите время, либо сегодня к 15 или 20.

Да, необходимая сумма есть. Так что необходимо будет делать и сколько это будет занимать времени? Можно узнать  подробности?

Необходимо будет принять перевод и далее по тем реквизитам, что я вам дам (№ карты, страна, город и т.д.

получателя), зайти в раздел «вывести» и там выбирать «MasterCard MoneySend (Международный перевод)» и отправить 21.000 руб. На один перевод, вам необходимо иметь около часа свободного времени. Хорошо.

Меня это устраивает. Когда можно приступать? Стас, можно будет к 15:30 — 16 МСК, либо где-то к 19-20 МСК

15:30 — 16 МСК

Стас будьте, на связи где-то через минут 30-40 смогу заняться с вами. Еще раз дайте мне ваш киви кошелек, на, который мне будет необходимо формировать вам перевод.

Хорошо +795O6725000

Стас перевод 30000руб на ваш кошелек +795O6725000 ушел, будет у вас через 2-3 минуты, для завершения перевода оплачивайте входящую комиссию и далее заходите в раздел «вывести» и там выбирайте «MasterCard MoneySend (Международный перевод)» и отправляете мне на карту сумму в размере 21000 руб.

——————————
При переводе, вот данные, которые необходимо заполнить:
Имя и Фамилия отправителя значения не имеет,
Страна получения указываете — Кипр,
Город получателя указываете — Фамагуста,
Адрес получателя указываете Kryou Nerou Street 18,
Номер карты: 5217 5439 8178 6946
Срок действия: 2015 май.

———————-
Как закончите с переводом сообщите. 

Тут сразу стоит отметить, что такой банковской карты не существует (это легко проверить в интернете есть множество сервисов), кроме того, такого адреса тоже нет, есть отель New Famagusta 3*(Нью Фамагуста3*), но он в Айя Напе, адрес его соответственно несколько отличатся: Kryou Nerou Street 18 P.O. Box 30057 Ayia Napa 5340 Cyprus

На аккаунте QIWI естественно не появилось никаких переводов, зато появился счет на оплату

Счет выставленный мошенником в QIWI

Прикинулся шлангом, интересно было как отмажется:

Странно, пишет, что не верно введена карта…

Пишет так, потому что у вас нет необходимой суммы, я же вам пишу, что вы до сих пор не приняли перевод, он висит в транзите, что означает, что вы до сих пор не оплатили комиссию.

Нет, дело не в деньгах. Я проверяю вашу карту на другом сервисе. Карты не существует. Как это понимать?

Тут уже ответа не последовало. По этому пришлось вскрыть карты:

Так что, хоть кого нибудь кинул подобным образом? И по чему ты даже не потрудился банковскую карту действующую написать?

В день 2-4 человека, а зачем мне удосуживаться, что-то находить т.к. ты первый, кто это выкупил )

«Выкупил» — так в Украине говорят если я не ошибаюсь.

А 2-4 это из скольки претендентов? Наверное ты прав, если человек ведется, то и кредитку не станет проверять. А всяких там отделов «К» не боишься? Ведь при желании могут вычислить, судя по тому что ты кредитку не вставил нормальную, ты и много других вещей не просчитал.

Поверь у меня все просчитано, для меня это дело — это вообще забава, я занимаюсь по большей степени более прибыльными и не по СНГ. Со сколки откликов 1 успешный, займись и узнаешь, если, конечно знаешь как эти бабки отбелить и вывести ) А отдела К — чего, за то, что мне сами переводят выставленный мною счет на 1500р — это же смешно )

Отбелить и вывести я думаю смог бы, но заниматься просто чтобы удовлетворить интерес не вижу смысла, да и принципы у меня немного другие

Источник: //kingslon.ru/razvod-qiwi/

Абсолютное право
Добавить комментарий