Можно ли вернуть деньги, оплаченные пенсионером по налогу?

РИГА, 25 мар — Sputnik. Жители Краславского края, которые приобрели страховку в муниципальном агентстве Krāslavas slimokase (“Краславская больничная касса”), разочарованы тем, что государство не возвращает им деньги за обоснованные расходы.

В программу Bez Tabu обратилась жительница Краславы Галина, которая купила полис страхования здоровья Krāslavas slimokase для своей матери. Так же как и тысячи латвийцев, она хотела вернуть переплаченный налог на доходы за обоснованные расходы. Но в СГД ей отказали.

Как уже писал Sputnik Латвия, налоговый возврат можно оформить в том числе за оплату медицинской страховки.

“Это нечестно. Есть закон, который гласит, что мы имеем право вернуть деньги за уплаченные налоги, но одним их отдают, а другим нет. Вдумайтесь, если люди живут на селе, эти деньги существенны. В нашей семье застрахован только один человек, но есть семьи, в которых страховку оплачивают три или четыре человека. Не только наша семья не может получить деньги”, – отметила Галина.

Тысячи жителей Краславского края, в основном старшего возраста, покупают полисы медицинского страхования в агентстве Krāslavas slimokase. Некоторые каждый квартал вносят 25 евро, некоторые платят сто евро сразу за год. Полис покрывает выплаты за посещения семейного врача, обследования, лечение в стационаре и другие услуги.

Другим клиентам переплаченные налоги за эти полисы тоже не вернули.

“Конечно, это нечестно, это большая несправедливость, но я не готова бороться за правду. Уже не тот возраст и здоровье, чтобы бороться. Пусть молодые борются”, – говорит жительница Краславского края Ольга.

“Я знаю людей, которым тоже не вернули. В нашем государстве так. Много несправедливости”, – говорит другая жительница Ирина.

Госучреждения: возврат не полагается

Как рассказали в Службе госдоходов, клиенты Krāslavas slimokase не могут вернуть переплаченные налоги, потому что агентство не входит в регистр учреждений, которые имеют право предоставлять услуги страхования здоровья.

“В обоснованные расходы на здоровье можно включить расходы, заплаченные обществам, которые созданы и работают в соответствии с нормативными актами. По информации СГД, у Krāslavas slimokase нет лицензии.

Поэтому услуги, которые учреждение предоставляет лицам, нельзя включить в годовую декларацию о доходах, а значит, за них нельзя получить переплаченный налог”, – объяснила заместительница директора налогового управления СГД Илзе Янкова.

Для предоставления услуг медицинского страхования нужна лицензия Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК), а таковой у Krāslavas slimokase нет. Как объяснили в КРФК, лицензия такому муниципальному агентству и не нужна.

“Krāslavas slimokase как муниципальное агентство не могло бы получить регистрацию или лицензию у нас, потому что платные услуги может оказывать коммерческое общество, а Krāslavas slimokase – это муниципальное агентство с определенными законом обязанностями, правами и ответственностью”, – заявили в КРФК.

Госконтроль против Krāslavas slimokase

По информации в публичном доступе, Госконтроль указал Краславскому краевому самоуправлению на экономически необоснованное привлечение средств в Krāslavas slimokase, потому что у муниципального агентства нет лицензии, которая позволила бы оказывать услуги социального страхования, а значит, оно нарушает закон о страховых обществах и надзоре за ними.

Предлагая застраховать здоровье, муниципалитет препятствует коммерческой деятельности, считают в Госконтроле.

Как рассказали в Краславской краевой думе, в прошлом году услугами Krāslavas slimokase воспользовались шесть с половиной тысяч жителей, агентство получило пятьсот тысяч евро.

“От других страховых компаний и жителей претензий нет. Услуги Krāslavas slimokase – хорошая альтернатива для пенсионеров, потому что ни Balta, ни BTA, ни другие компании не обеспечивают здесь такое страхование.

У него есть лимит по возрасту, а в Краславском крае растет число пожилых людей. У них не так много средств, поэтому нужно, чтобы были такие услуги”, – подчеркнул исполнительный директор думы Янис Гейба.

Кому-то выплатили, кому-то нет

Галина и другие жители рассказывают, что в прошлые годы СГД возвращала им переплаченные налоги за услуги Krāslavas slimokase. Так же и в этом году части жителей вернули деньги за прошлый год. Возврат одобрили тем, кто рассчитывался за услуги в кассе, а тем, кто оплатил полис в почтовом отделении или интернет-банке, отказали.

На вопрос, откуда возникло такое различие, Янкова вновь подчеркнула, что в данном случае жители не имеют права на налоговый возврат.

“В СГД есть определенный порядок рассмотрения деклараций о доходах. Чеки от Krāslavas slimokase нужно исключить, за них нет возврата. Если констатированы такие случаи, просим сообщить СГД.

Скорее всего, мы будем рассматривать конкретные ситуации, почему вернули (деньги) по соответствующим чекам.

У нас есть возможность пересмотреть эти декларации и попросить людей вернуть деньги”, – подчеркнула Илзе Янкова.

Подробнее об условиях налогового возврата в материале Sputnik Латвия.

© Sputnik / Ekaterina Starova

Источник: https://lv.sputniknews.ru/Latvia/20190325/11209111/vozvrat-nalogi-pensionery-kraslava.html

Какие налоги могут не платить пенсионеры

Можно ли вернуть деньги, оплаченные пенсионером по налогу?

Налоговые льготы установлены Налоговым кодексом Российской Федерации. После повышения пенсионного возраста льготы стали связывать не с правом на пенсию, а с достижением определенного возраста: их по-прежнему можно получить женщинам с 55 лет и мужчинам с 60 лет.

Пенсионеры экономят на уплате НДФЛ, судебной госпошлины, транспортного, земельного и имущественного налогов. Рассказываем подробно о размере льгот в 2019 году.

Что вы узнаете

Остальными доходами — зарплатой и доходами от продажи или сдачи в аренду недвижимости — пенсионеру по-прежнему нужно делиться с государством.

Еще у пенсионеров есть эксклюзивное условие для возврата НДФЛ с помощью имущественного вычета.

Они имеют право вернуть налог не только с того года, когда оформили право собственности на квартиру, но и за три предыдущих года.

Фактически при покупке квартиры на пенсии можно сразу вернуть уплаченный НДФЛ за четыре года. Для этого нужно подать четыре налоговые декларации. Больше ни у кого такой льготы нет.

За судебные тяжбы по вопросам, не связанным с пенсией, пенсионеры госпошлину платят, как и все. Но если это иск к пенсионному фонду, который начисляет пенсию на 5 тысяч в месяц меньше положенного, то госпошлину платить не надо.

Например, в Москве специальных льгот для пенсионеров-автовладельцев нет, но есть льготы для других категорий граждан, среди которых большинство уже пенсионеры.

Льготники «в возрасте» — герои, ветераны, инвалиды — тоже имеют право не платить налог на одну машину, даже за иномарку.

Налог на имущество физических лиц — местный, но освобождение от его уплаты установлено на общероссийском уровне. Формулировки налогового кодекса о льготах по имущественному налогу изменились после увеличения пенсионного возраста.

С 1 января 2019 года налог на имущество не платят также те, кто мог бы стать льготником по старым правилам: они еще не пенсионеры и не имеют права на пенсию, но перестают платить имущественный налог.

С учетом льготы пенсионеры и предпенсионеры могут не платить имущественный налог только за одну квартиру, один жилой дом, один гараж, одну хозяйственную постройку и одну творческую мастерскую.

Федеральная налоговая служба разъяснила: можно не платить налог за пять разных по виду объектов, то есть одновременно за квартиру, дом и гараж. Но если у пенсионера два гаража, то за владение одним из них платить придется. Хотя по налогу на жилое имущество еще есть вычеты, поэтому не факт, что начисления вообще будут.

Чтобы получить льготу по имущественным налогам, нужно один раз подать заявление. Хотя сейчас ФНС самостоятельно отслеживает возраст собственников и перестает начислять налог, но право на льготу могут и не учесть. На всякий случай лучше проверять уведомления.

Если льгота не учтена — писать обращение через специальный сервис или в личном кабинете. Некоторые пенсионеры годами получают начисления, хотя вообще ничего не должны платить в бюджет.

Окончательного срока для подачи заявления нет, но, чтобы льготу учли в текущих начислениях до рассылки уведомлений, лучше сделать это до 1 апреля следующего года.

Пенсионер может сам выбрать, по какому объекту применить льготу. Для этого нужно подать уведомление. Срок — до 31 декабря того года, за который начисляют налог. Уведомление по начислениям за 2019 год нужно подать до 31 декабря 2019 года.

Например, если у пенсионерки есть огород размером в 4 сотки, то земельный налог она может не платить вообще. А если у пенсионера есть 10 соток земли, то платить он должен только за 4 из них.

Чтобы получить эту льготу, необязательно официально быть пенсионером — достаточно достичь возраста 55 или 60 лет в зависимости от пола. Другим требованиям для назначения пенсии соответствовать необязательно.

Но заявление тоже придется подать.

Заберите свое у государства!Как получать вычеты, льготы и пособия, рассказываем в нашей рассылке дважды в неделю

Москвичи — ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны и других боевых действий и чернобыльцы не платят налог за владение землей стоимостью до 1 миллиона рублей.

Чтобы получить налоговую льготу, пенсионеру нужно подать заявление в инспекцию федеральной налоговой службы. Для личного обращения понадобится только паспорт. Проще всего подать заявление через личный кабинет на сайте nalog.ru — там все заполняется автоматически.

Заявление на освобождение от уплаты налогов пенсионер заполняет по утвержденной форме.

В заявлении указывается выбранная льгота (или несколько) и правовое основание: пенсионер, ветеран, инвалид.

Заявление можно подать в налоговую инспекцию лично, почтой или через личный кабинет налогоплательщика на сайте ИФНС.

С уведомлениями о выборе льготного объекта все сложнее. Если срок прошел, его нельзя выбрать задним числом.

Налоговая рассматривает заявление на освобождение от налогов в течение 30 дней.

Если пенсионер подал заявление на налоговую льготу и уже получил извещение о том, что ее предоставили, по льготным объектам не должно быть текущих начислений. А за прошлые годы налог положено пересчитать.

Если прошел месяц после обращения в ИФНС, а извещения о назначении льготы нет и уведомления продолжают приходить, значит, что-то пошло не так.

Причины могут быть разные: нет ответа на запрос по поводу документов, нарушены сроки для ответа и пересчета, что-то не дошло или не так заполнено.

В регионах и городах федерального значения — Москве, Санкт-Петербурге и Севастополе — могут быть установлены дополнительные налоговые льготы для пенсионеров, как льготы на транспортный налог. Также регионы могут сделать льготы существеннее, как в случае с земельным налогом.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/guide/pensioner-benefits/

Не забудьте вернуть свои деньги!

Можно ли вернуть деньги, оплаченные пенсионером по налогу?

В Латвии о наступлении весны судят не по травке, которая пока не зеленеет, и не по ласточкам, которых еще долго ждать. Зато если пришло время заполнять годовую декларацию о доходах, значит – весна.

А чем скорее ты заполнишь и сдашь декларацию, тем быстрее на твой банковский счет придут деньги, возвращаемые за переплаченный подоходный налог. Каждый год мы рассказываем, как это сделать.

Но законодатели не оставляют нас без работы – они придумывают для жителей Латвии все новые сложности.

Необлагаемый минимум – из двух частей

С 2016 года в Латвии впервые был введен дифференцированный минимум доходов. Мало кто понимает, как этот минимум действует. Это значит, что значительная часть жителей страны не подает декларации о доходах в СГД и не получает обратно положенных им денег. А зря! Ведь сумма переплаченных нами налогов исчисляется в сотнях евро.

Мы объясним, как дифференцированный минимум действовал в 2017 году и почему именно вам важно подать годовую декларацию о доходах в 2018-м.

В 2017 году необлагаемый минимум доходов в Латвии составлял 60 евро. Это тот минимальный доход, с которого государство не взимало с вас подоходного налога (ПНН). С той части зарплаты, которая превышает 60 евро, власти в 2017 году брали налог по ставке 23%.

Однако по правилам Кабинета министров № 1 для жителей Латвии установлен установлен максимальный необлагаемый ПНН минимум, который применяется к доходам за год. В 2017 году этот минимум составил 1380 евро.

Годовой необлагаемый минимум для всех людей разный, и зависит он от величины доходов – чем меньше у работающего человека доход, тем годовой необлагаемый минимум больше. Таким путем законодатели как будто пытаются уменьшить неравенство между доходами жителей Латвии.

Поэтому годовой необлагаемый минимум называется дифференцированным.

Годовой необлагаемый минимум применяется в случае, если человек подаст в налоговую службу декларацию о своих доходах за год. Получается, что подавать декларацию выгодно, ведь вам вернут часть переплаченного подоходного налога.

При этом государство учитывает ваши доходы, которые в течение года были получены не только от зарплаты, но и еще от дополнительных источников. Например, человек сдает квартиру, работает еще где-то за гонорар, получил проценты по банковскому депозиту. При подаче годовой декларации суммируются все доходы за год, и потом к ним уже применяется годовой необлагаемый минимум.

А теперь внимание! В правилах КМ сказано, что в 2017 году минимальный месячный необлагаемый минимум может быть применен к доходам от 13 200 евро (и выше), а максимальный годовой необлагаемый минимум может быть применен к доходам 4800 евро (и ниже).

Сложно? Да! Но только на первый взгляд. Первое, что нам надо знать – свои доходы за 2017 год. Если официальный годовой доход выше 13 200 евро, то можно расслабиться, свой необлагаемый минимум мы уже полностью использовали, когда получали ежемесячно зарплату. Больше нам ничего не положено.

Если доходы меньше 13 200 евро, тогда к вам относится все, что мы расскажем ниже про дифференцированный минимум и про то, сколько вам вернут денег.

Как узнать свои доходы за 2017 год? Очень просто. Надо подключиться к Системе электронного декларирования VID EDS в интернете (https://eds.vid.gov.lv/login/).

Слева найти раздел «Pārskati» («Обзоры»), в нем подраздел «Par nodokļu maksātāju iesniegtās ziņas» («Сведения, поданные о налогоплательщике»), в самом низу этого подраздела есть строчка «Ienākumu izmaksātāju iesniegtie paziņojumi par fiziskajai personai izmaksātajām summām, no 2009.g.», нажав на которую, выберете прошедший год и увидите все свои доходы.

Как подключиться к системе электронного декларирования EDS

Это можно сделать на сайте налоговой службы www.vid.gov.lv, нажав на надпись EDS в шапке главной страницы.

Далее надо подключиться к системе с помощью портала государственных услуг latvija.lv (вы найдете эту надпись в белом прямоугольнике слева, на него надо кликнуть мышкой). В открывшемся окне вам предложат идентифицироваться через свой интернет-банк.

Не забудьте, прежде чем вы выберете свой банк, поставить галочку в маленьком квадратике выше – это будет означать, что вы согласны с правилами. Без этой галочки дальнейшие действия будут невозможны.

Галочка стоит, выбираем логотип своего банка и нажимаем. Теперь надо войти в EDS через свой банковский пароль и кодовую карточку. Все. Можно заполнять декларацию. Все ваши доходы уже будут там отображены автоматически.

Кому вернут деньги за неиспользованный минимум доходов

Чтобы не запутаться, мы возьмем пример человека, у которого все доходы – это только его зарплата на одном рабочем месте.

В 2017 году к зарплатам всех наемных работников уже на предприятии был применен минимальный годовой необлагаемый минимум в размере 720 евро (60 х 12 = 720).

Те работники, у кого зарплата превысила в 2017 году 13 200 евро, исчерпали полагающийся им минимум (720 евро) полностью. Они ничего не могут больше вернуть.

Те, у кого зарплата в 2017 была меньше 13 200 евро, могут вернуть переплаченный налог, применив дифференцированный необлагаемый минимум.

ПРИМЕР: Допустим, зарплата человека на бумаге была 400 евро в месяц. В год это 4800 евро. Согласно правилам КМ Nr.1, к таким низким доходам применим максимальный годовой необлагаемый минимум – 1380 евро. На рабочем месте уже был применен необлагаемый минимум 720 евро.

При подаче декларации будет дополнительно применен необлагаемый минимум 660 евро (1380 – 720 = 660). В 2017 году подоходный налог с населения взимался по ставке 23%. Значит, после подачи декларации на счет человека вернут 23% от 660 евро. Это будет 151,80 евро.

Согласитесь, есть смысл поднапрячься и подать декларацию!

По мере того, как зарплата на бумаге возрастает от 400 до 1100 евро в месяц, годовой необлагаемый минимум пропорционально уменьшается от 1380 до 720 евро. Поэтому его и называют дифференцированным и рассчитывают по сложной формуле. Но итог понятен: чем больше зарплата, тем меньше будет сумма, которую можно вернуть.

Прикинь свой минимум!

Когда декларация подается в электронном виде, дифференцированный годовой необлагаемый минимум рассчитывается автоматически и тут же отображается в декларации. Но если вы хотите сами прикинуть размер возвращаемого налога, можете зайти на сайт налоговой службы, там есть калькулятор расчета дифференцированного минимума: www.vid.gov.lv/lv/diferenceta-minimuma-aprekina-kalkulators

ПРИМЕР: Мы взяли для примера зарплату в 700 евро на бумаге. В год это будет 8400 евро. Это меньше 13 200 евро, значит, какой-то годовой необлагаемый минимум дополнительно этому человеку положен.

Ввели 8400 евро в калькулятор и получили, что применимый к этой зарплате дифференцированный годовой минимум равен 1097 евро. На рабочем месте в 2017 году уже был применен минимум 720 евро. Значит, осталось 377 евро (1097 – 720 = 377). А 23% от этого будет 86,71 евро.

Именно такую сумму можно вернуть, подав декларацию.

Те, у кого зарплата на бумаге 1100 евро и выше, могут не напрягаться, им ничего не положено в связи с необлагаемым минимумом. Но если у этих работников, как и у всех остальных людей, плативших ПНН, были оправданные расходы, можно за 2017 год вернуть 23% от этих расходов.

Сколько денег вернут за оправданные расходы?

Общая сумма оправданных расходов за образование и медицину в 2017 году, с которых можно вернуть переплаченный налог, не может превышать 215 евро на самого плательщика налогов и так же на каждого члена его семьи, если он декларирует и их расходы.

Налоговая служба разъясняет, что оправданные расходы каждого человека можно вычесть из облагаемых налогом доходов только один раз, не превышая максимальную норму 215 евро.

ПРИМЕР: Если семья за обучение в латвийском вузе ребенка (который сам не является плательщиком налога) заплатила в 2017 году 1500 евро, то оправданные расходы в размере 215 евро можно включить в декларацию только одного члена семьи (в декларацию только мамы или только папы, например).

Если сумма оправданных расходов больше 215 евро, остаток можно перенести на последующие пять лет.

ПРИМЕР: Если плательщик налога в течение года заплатил за учебу в вузе 400 евро и доплатил из своего кармана за полис страхования здоровья 70 евро, то в оправданные расходы на 2017 год он может включить только 215 евро (с этой суммы вернут 23%, то есть 49,45 евро). Остальные 255 евро переносятся на последующие годы.

Тут может возникнуть вопрос: если в следующем году человек не будет работать, но подаст декларацию, вернут ли ему невыплаченный остаток, который перенесли на последующие годы? Служба госдоходов разъясняет так: если не платились налоги, то нечего возвращать.

Если в следующем году человек не работает и не платит налоги, то переплату, образовавшуюся годом ранее, снова переносят – на последующий год.

Или можно эту переплату «отдать» кому-то из членов семьи, которые платили налоги – они могут внести эти чеки в свою декларацию.

При подаче декларации за 2017 год расходы на плановые операции, стоматологию (включая протезирование), эндопротезирование и другие протезы человеческих органов, оплодотворение путем пункции следует включить в полном размере.

За них сразу же можно получить весь переплаченный налог. Эти расходы не переносятся на следующий год.

Что делать, если вы, допустим, потратили на протезирование больше денег, чем вообще заплатили ПНН за прошедший год? Эти расходы можно разделить по декларациям других членов семьи, которые тоже являются плательщиками ПНН.

В оправданные расходы на медицину можно включить:

■ пациентские взносы,

■ расходы за те медицинские услуги, которые не погашаются из бюджета Национальной службы здоровья,

■ расходы на лечение в учреждениях реабилитации.

К оправданным расходам не относятся расходы на приобретение очков и линз для коррекции зрения, лекарств и витаминов.

Оправданными расходами не признаются расходы на приобретение медицинских приспособлений и оборудования, за исключением используемых для предоставления услуг здравоохранения лечебных средств, товаров и оборудования, за которые не платилось из средств Национальной службы здоровья.

ПРИМЕР: В оправданные расходы можно включить расходы на вакцинацию, в которые входят также расходы на приобретение одноразовых шприцов и вакцины.

Расходы на медицину и образование, за исключением расходов на плановые операции и стоматологию, переносятся на будущие годы таксации и в случае, если у человека в год таксации не было облагаемых налогом доходов.

В оправданные расходы можно включить пожертвования и подарки зарегистрированным в Латвии политическим партиям в размере 215 евро в год.

Можно вернуть 23% от взносов в частный пенсионный фонд (пенсия 3 уровня) или от платежей накопительного страхования жизни, если суммы по каждому виду этих вложений не превышают 10% от облагаемого налогом дохода.

В сумме пожертвования и подарки, взносы в частный пенсионный фонд и взносы накопительного страхования жизни не могут превышать 20% от годового облагаемого налогом дохода.

За какой период можно вернуть переплаченные налоги?

■ До 18 июня 2018 года – за 2014 год

■ До 17 июня 2019 года – за 2015 год

■ До 16 июня 2020 года – за 2016 год

■ С 1 марта 2018 года по 16 июня 2021 года – за 2017 год.

Центр обслуживания клиентов города Риги, Рижского района

Источник: https://rus.timeline.lv/raksts/novosti/8786-ne-zabudte-vernut-svoi-dengi

justice pro…

Можно ли вернуть деньги, оплаченные пенсионером по налогу?

Всем из нас время от времени приходится обращаться за медицинской помощью. При этом часто приходится оплачивать лечение, которое стоит достаточно дорого. Поэтому необходимо знать, в том числе пенсионеру, как вернуть деньги за лечение. Ответим на вопрос:

Можно ли пенсионеру вернуть деньги за платное лечение?

Возврат денег за лечение пенсионера при соблюдении ряда условий возможен. Государство дает возможность гражданам страны, в том числе пенсионерам, вернуть налог за лечение (13 процентов от стоимости медицинских услуг). Это называется налоговый вычет на лечение.

Что нужно, чтобы вернуть деньги за лечение пенсионера?

 Для возврата налога за лечение необходимо соблюдение условий:

Пример 1. Возврат налога за лечение пенсионера, оплаченное в 2018 году, возможен в 2019, 2020, 2021 годах. В 2022 году – уже поздно.

  • Пенсионер в году, когда оплачивал лечение, получал официальную заработную плату, с которой удерживался в бюджет подоходный налог (НДФЛ), или имел иной доход, облагаемый по ставке 13 %.

Почему так важно для возврата денег за лечение — работал пенсионер или не работал?

 Потому что от этого зависит, получится или нет вернуть деньги за лечение. Пенсионер, официально трудоустроенный, получает доход, с которого удерживается подоходный налог в размере 13 % (НДФЛ).

Социальный налоговый вычет на лечение уменьшает (поэтому его так и называют — «вычет») налогооблагаемую базу (доход). Получается, что налога с уменьшенной базы нужно заплатить меньше, чем было удержано из зарплаты.

Поэтому государство возвращает пенсионеру налог за лечение при получении налогового вычета (разницу между удержанным подоходным налогом и налогом с учетом налогового вычета).

Можно ли вернуть деньги за лечение работающему пенсионеру?

Налоговый вычет за лечение работающему пенсионеру положен, но с одним уточнением – пенсионер работал именно в том году, в котором были оплачены медицинские услуги.

Можно ли вернуть деньги за лечение неработающему пенсионеру?

Возврат налога за лечение пенсионерам неработающим не положен. Здесь уточним – пенсионер не работал именно в том году, в котором прошла оплата лечения.

Пример 2. Расходы на лечение у пенсионера были в 2017 году, в 2018 году пенсионер не работал, уволился. В этом случае неработающий пенсионер может вернуть деньги за лечение, т.к. в 2017 году пенсионер был трудоустроен.

Как вернуть деньги за лечение неработающему пенсионеру

Т.к. возврат за лечение пенсионеру неработающему невозможен, получить налоговый вычет за медицинские услуги можно

  • через детей пенсионера. Дети оплачивают лечение,  часть документов для возврата подоходного налога оформляются на дочь или сына пенсионера (которые официально работали), и именно дети пенсионера могут вернуть деньги за лечение неработающего пенсионера;
  • через супруга пенсионера. Если муж или жена пенсионера работает и получает официальную зарплату, деньги можно вернуть, оформив налоговый вычет на лечение на работающего супруга.

Можно ли получить налоговый вычет за лечение пенсионера его детям?

Дети при оплате медицинских услуг могут вернуть налог за лечение родителей-пенсионеров независимо от того работал пенсионер или нет. Возможностью возврата подоходного налога за лечение пенсионера-родителя через детей стоит воспользоваться, если заработной платы пенсионера не хватает для получения всей суммы налогового вычета за медицинские услуги.

Может ли получить налоговый вычет за лечение пенсионера его супруг?

Да, работающий супруг (жена/муж) пенсионера может вернуть деньги, потраченные на лечение пенсионера. Есть возможность даже распределить налоговый вычет между супругами. Об особенностях получения налогового вычета за лечение супруга рассказано в отдельной статье.

У пенсионеров есть возможность сэкономить на лечении — вернуть часть потраченных денег, получив налоговый вычет на лечение

Сколько можно вернуть денег за лечение пенсионеру?

Возврат налога составит 13 процентов от расходов на медицинские услуги. Сумма возврата НДФЛ за лечение пенсионера зависит от:

  • Суммы расходов на лечение и дохода пенсионера. Вернуть 13 процентов можно от стоимости лечения, не превышающей дохода пенсионера.

Пример 3. За год по справке 2 НДФЛ доход пенсионера составил 80000 руб., лечение было оплачено на 100000 руб. Вернуть можно 13 процентов не от стоимости лечения, а от дохода пенсионера, т.к. расходы на лечение превысили доход.

  • Вида лечения: медицинские услуги могут быть признаны дорогостоящим лечением или обычным лечением – недорогостоящим. На факт признания лечения дорогостоящим влияет не сколько денег было потрачено, а то, включено ли данное лечение в перечень дорогостоящего лечения. При обычном лечении установлена граница налогового вычета -120000 руб. Максимальная сумма возврата налога за лечение пенсионера будет 15600 руб. (13 процентов от 120000 руб). При дорогостоящем лечении пенсионеру можно вернуть 13 процентов от лечения – ограничение лишь по доходу пенсионера (см. Пример 3). В справке об оплате медицинских услуг дорогостоящее лечение указывается по коду услуги 2, а обычное лечение —код услуги 1.

Пример 4. Доход пенсионера за год 300000 руб. На лечение было потрачено 150000 руб. Лечение в справке об оплате медицинских услуг проходит по коду 1 – обычное (недорогостоящее лечение), поэтому вернуть получится только 13 процентов от установленного лимита (120000 руб.), а именно 15600 руб.

Налоговый вычет на лечение пенсионерам: документы

 Для того чтобы вернуть деньги за лечение пенсионеру нужны следующие документы:

  • Налоговая декларация по форме 3 НДФЛ (заполняется после сбора остальных документов).
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ (оригинал). Эту справку Вам выдадут в бухгалтерии организации, где Вы работаете.
  • Копия договора с медицинской организацией.
  • Копию лицензии медицинской организации (выдадут в медицинской организации).
  • Справка об оплате медицинских услуг (оригинал) (выдадут в медицинской организации).
  • Копии платежных документов (например, кассовых чеков).
  • Рецепты на приобретенные медикаменты (оригиналы) по форме №107-1/у (выпишет лечащий врач).
  • Копию свидетельства о браке – если планируется оформление налогового вычета на лечение пенсионера на мужа/жену.
  • Заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога (бланк заявления можно получить в налоговой инспекции).

Вычет можно получить через ИФНС или работодателя. Если вычет оформляется через налоговую инспекцию, документы передаются в ИФНС лично или через личный кабинет в срок подачи. Далее начинается камеральная проверка и возвращаемая сумма налога перечисляется на расчетный счет.

Согласно п.7 ст. 78 НК РФ заявление о зачете или о возврате суммы излишне уплаченного налога может быть подано в течение трех лет со дня уплаты указанной суммы. В случае оформления вычета на грани пропуска срока давности, заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога необходимо подавать одновременно с декларацией и другими документами, не дожидаясь окончания камеральной проверки.

Как пенсионеру вернуть деньги за санаторно-курортное лечение?

 Налоговый вычет за санаторно-курортное лечение пенсионерам предоставляется по такому же принципу, как и за остальное лечение. Собираются документы, заполняется декларация 3 НДФЛ. Все документы нужно предоставить в налоговую. Справку об оплате медицинских услуг лучше запросить в санаторно-курортном учреждении при заселении. Или же уточнить, возможен ли вариант высылки ее по почте позже.

Согласно Перечню медицинских услуг санаторно-курортное лечение отнесено к обычному лечению (по нему установлен лимит налогового вычета 120000 руб.).

При этом берется в расчет та часть стоимости путевки в санаторий, которая связана именно с получением медицинских услуг.

Также для возврата за санаторно-курортное лечение пенсионера учитывается стоимость медицинских услуг, оплачиваемых отдельно (не входящие в стоимость путевки).

За какое лечение может вернуть деньги пенсионер?

Пенсионер при соблюдении необходимых условий может возместить расходы на лечение, оформив социальный налоговый вычет, например, за:

Данная статья была посвящена вопросу «как вернуть деньги за лечение пенсионеру». Возврат налога за лечение осуществляется в несколько этапов: сбор документов, составление декларации 3 НДФЛ, подача всех документов в ИФНС.

Опубликовал:

Раленко Антон Андреевич.

Москва 2018.

Источник: https://just-ice.info/2018/05/25/pensioner-lechenie-vozvrat/

Как вернуть оплаченный налог на имущество пенсионеру?

Можно ли вернуть деньги, оплаченные пенсионером по налогу?

Многих пенсионеров интересует процедура возврата части налоговых выплат и сегодня речь пойдет о возврате налога при покупке недвижимости, уплате транспортного, земельного налога. А также раскроем тему по вопросу возвращения денежных средств, которые были потрачены на лечение лиц пенсионного возраста.

Возврат подоходного налога при покупке недвижимости

Вернуть налог на имущество могут работающие пенсионеры и граждане пенсионного возраста, которые купили недвижимость за три года до получения пенсионных выплат.

Важное условие для неработающих пенсионеров — получение официального дохода от трудовой деятельности в течение предыдущих трех лет.

Для оформления возврата пенсионеру нужно сделать следующее:

  1. Обратиться в налоговую инспекцию.
  2. Подать декларацию по форме 3-НДФЛ.
  3. Заполнить заявление. Особенности заявки:
    • имеет произвольную форму;
    • нужно писать разные заявки о возврате налога за каждый период;
    • подать документ нужно лично.
  4. Подготовить документацию. К основному перечню документов относят:
    • паспортные данные;
    • справка по форме 2-НДФЛ;
    • документы на недвижимость, а именно: договор купли-продажи, расписка от продавца о получении денежных средств, свидетельство о праве собственности;

Весь перечень бумаг можно передать лично в налоговую структуру либо отправить по почте.

При оформлении возврата, необходимо открыть банковский счет, куда в дальнейшем будут переведены денежные средства! Реквизиты банка стоит указать в заявлении!

Также читайте интересную статью налог на имущество для пенсионеров.

  1. Получить возврат. Срок проверки документации — 3 месяца.

Если проверенные документы правильно оформлены, то пожилому человеку на счет переводят вычет по декларации. При наличии ошибок в документации, сотрудники налоговой инспекции отправляют пенсионеру запрос для внесения изменений.

Особенности оформления налогового вычета

При оформлении возврата через год после покупки сумма выплат будет меньше. Идеальный срок — 3 года.
При покупке доли недвижимости — выплаты будут производиться в соответствии с долями собственников.

Работающий пенсионер имеет права наравне с налогоплательщиком, который не достиг пенсионного возраста.

Транспортный налог — можно ли вернуть?

Каждый гражданин пенсионного возраста имеет право оформить ряд льгот по уплате транспортного налога.

Но если пенсионер не реализовал свои права в данной сфере, то он имеет возможность получить возврат части налоговых средств за последние три года.

Чтобы пенсионер смог вернуть часть транспортного налога, необходимо сделать следующее:

  1. Обратиться в налоговую структуру.
  2. Подать заявление, где будет указана сумма налога, которая была уплачена сверх нормы. Подать заявку нужно лично либо через представителя в течение 3 дней после уплаты. В бланке стоит указать следующую информацию:
    • полное название налоговой инспекции;
    • ФИО пенсионера;
    • ИНН;
    • паспортные данные;
    • адрес регистрации;
    • контактный телефон;
    • суть заявления;
    • список документов, которые предъявляют с бланком;
    • дата и подпись.
  3. Предоставить последнюю квитанцию об уплате налога;
  4. Подготовить основной перечень документов, таких как: пенсионное удостоверение; ПТС (паспорт) на транспорт; свидетельство о регистрации машины.

В течение 10 дней налоговые органы принимают решение о том, вернуть средства заявителю или нет. Итоговое решение должно прийти по почте в течение 5 дней после указанного срока.

Возвращение земельного налога

При уплате налога на землю пенсионеры могут вернуть часть затраченных средств только в форме льгот, которые назначаются местными органами власти. Субъекты страны назначают разные условия для получения льгот, поэтому для уточнения данной информации стоит обратиться в местное отделение налоговой службы.

Читайте какие существуют льготы пенсионерам по земельному налогу.

Для получения соответствующих льгот, необходимо выполнить ряд требований, таких как:

  • подать заявления;
  • предоставить в налоговую структуру перечень документов, а именно:
    • паспорт;
    • пенсионное удостоверение;
    • правоустанавливающие документы на земельный участок;
    • трудовая книжка.

Как вернуть часть налогов, потраченных на лечение?

Вернуть затраченные средства на лечение могут только официально работающие пенсионеры, поскольку работодатель продолжает вносить налоговые взносы за сотрудника.

Исключение — вычет получают близкие родственники безработного пенсионера, если они трудоустроены официально.

Порядок оформления возврата

До конца апреля нужно сдать в налоговую структуру перечень документов, а именно:

  • декларация 3-НДФЛ;
  • справка 2-НДФЛ;
  • банковские реквизиты;
  • паспорт;
  • пенсионное удостоверение.

Срок давности – 3 года! Максимальный размер возврата — 15600 рублей!

Сотрудники налоговых органов (далее ФНС) изучают поступившие документы 3 месяца.

Если информация не полностью предоставлена, то специалисты налоговой структуры делают письменный запрос на адрес заявителя, на который необходимо ответить в течение 5 дней.

Возврат налога за лечение зубов

Вернуть средства можно в следующих случаях:

  • услуги протезирования;
  • имплантация зубов;

Максимальный размер вычета — 15 600 рублей (13% от суммы 120 тысяч).
Для оформления вычета стоит использовать медицинский полис.

Недостатки:

  • плохое качество применяемых материалов;
  • большие очереди.
  • возврат положен только работающим пенсионерам!

В продолжение данной темы предлагаем посмотреть видео.

Чтобы вернуть часть затраченных средств, пенсионер должен знать все особенности данной процедуры. Поэтому данный материал посвящен тому, каким образом можно получить возраст налоговых выплат.

Источник: https://pensiagid.ru/poleznaya-informaciya/kak-pensioneru-vernut-nalogi.html

За какие годы модно вернуть налог на имущество работающему пенсионеру

Но это не относится к доходам от:

  • от продажи недвижимости, акций и другого имущества;
  • сдачи жилья и нежилых помещений в аренду, при этом надо знать, что договора аренды заключенные на срок до одного года не подлежат регистрации, но и при наличии таковых, вычет предоставляется на тех же основаниях;
  • других доходов, с которых заплачен НДФЛ.

Если гражданин находящийся на пенсии не работает, но имеет вышеперечисленный доход, облагаемый НДФЛ, то он может претендовать на налоговый вычет на общих основаниях.

В случае если неработающий пенсионер не имеет таких доходов и живёт только на пенсионные выплаты, то согласно п.10 ст.

220 НК РФ в некоторых случаях можно перенести налоговый вычет на прошлые налоговые периоды в которых пенсионер имел доход, облагаемый НДФЛ.

Имущественный налоговый вычет для пенсионеров

Внимание Сегодня нас будет интересовать налог на имущество для пенсионеров.

Должны ли они его уплачивать? В каких размерах? Можно ли осуществить налоговый вычет? Что для этого потребуется и куда обращаться? В отношении пенсионеров налоговые службы РФ предусматривают особые правила.

Не всегда, но в большинстве случаев. Конечно же, будет учитываться статус налогоплательщика. Это важная сфера, оказывающая влияние на налог на имущество для пенсионеров.

Итак, какие налоговые обязательства имеются у пожилых людей? Как они распределяются и действуют? Не все и не всегда Все зависит от множества ситуаций. Стоит заметить, что пенсионеры — это своеобразные льготники.

Они имеют особые права во многих сферах общественной и государственной жизни. Не всегда, но часто. Дело все в том, что многие налоги относятся к региональным. То есть Налоговым кодексом как таковым они не регулируются.

Пенсии в 2018 году

Стоит также сразу отметить, что если пенсионер официально не работает, но имеет другой дополнительный доход, с которого платит НДФЛ по ставке 13% (например, доходы от сдачи недвижимости в аренду, или от продажи имущества), то он вправе воспользоваться имущественным вычетом и вернуть (уменьшить) налоги с этих доходов. Перенос имущественного вычета пенсионерами До 2012, если у пенсионера не было дополнительных доходов, вычет он получить не мог. Однако, с 1 января 2012 г. в Налоговый Кодекс был добавлен особый порядок переноса остатка вычета для лиц, получающих пенсии.
Теперь, в соответствии с п. 10 ст. 220 Налогового кодекса РФ, пенсионер имеет право перенести остаток имущественного вычета «на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов».

Как пенсионеру вернуть часть налогов?

Соответственно, Михаил может в 2017 году вернуть налог на доходы (подоходный налог) за 2016 год, а неиспользованный остаток вычета перенести на годы до 2016 года — 2014 и 2015 годы. То есть Михаил может в 2017 году вернуть налоги за три года — 2014, 2015, 2016 годы. Пример 2. Светлана — не пенсионер. Она приобрела недвижимость в 2016 году.

Право на возврат у нее наступило в 2016 году. (Право на возврат наступает в году получения акта приема-передачи квартиры в случае договора долевого участия. В иных ситуациях — в году получения свидетельства о регистрации права собственности).

Светлана может в 2017 году вернуть налоги за 2016 год.
Но не может — за годы до 2016 года. То есть Светлана может в 2017 году вернуть налоги только за один год 2016 год.

Неиспользованный остаток вычета она может перенести только на будущие годы.

Источник: https://nskoblaka.com/kak-vernut-oplachennyy-nalog-na-imuschestvo-pensioneru/

Абсолютное право
Добавить комментарий